银行三季度报告 银行三季度工作总结

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银行三季度报告 银行三季度工作总结篇一

我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署，认真学习贯彻反洗钱法，重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及金融机构大额交易额可疑交易报告管理办法》等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗钱工作水平得以进一步提升。

主要工作情况及反洗钱工作效果。

(一)客户身份识别情况

1.我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。

2.我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。

3.我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔，共代发工资264户。

4.我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务，要求客户本人亲自办理(不满18周岁的客户由其监护人代为办理)，核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时，采取密码、e宝等认证客户身份，根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别，留存客户联网核查记录。

5.我支行对客户委托代理人办理的业务，采取合理方式确认代理关系的存在。在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，留存客户联网核查记录。

对于代理现金存取业务，当单笔存取款金额人民币5万元以上时，营业机构同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件，并登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。对于代理现金支取业务的，留存代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，留存代理人和被代理人联网核查记录。

6.出现以下情形时，我支行重新识别客户身份：

(1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。

(2)客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。

(3)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。

(4获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。

(5)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。

(6)认为应重新识别客户身份的其他情形。

共新增客户483户，其中对公客户9户，个人客户474户。重新识别客户7户。

(二)客户风险分类管理情况

1.系统角色设臵情况

反洗钱客户风险分类系统角色按规定设臵。经过我行申请，分行反洗钱中心设臵了风险分类审批员、查询员权限。风险分类操作员、审批员、查询员由不同人员担任，实行职责分离;反洗钱工作人员变动及时进行系统角色的新增、调整和停用，及时向上级行报备。

2.客户洗钱风险分类情况

(1)人工确认、调整客户风险等级情况。按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批，理由充分。

(2)人工调整客户风险等级情况。根据客户情况变化及时调整客户风险等级，特别是对属于白名单客户及高风险客户及时进行维护。

3.客户尽职调查情况

(1)我支行对于一、二类高风险客户，在分类结果确认或审批后10个工作日内填妥相关尽职调查表，完成增强尽职调查工作，客户尽职调查表填写规范，要素齐全。

(2)我支行对评定为一类和二类的客户开展增强尽职调查，及时更新客户资料，开展频次满足至少每半年一次的工作要求。

4.客户风险分类资料保存情况

(1)我支行逐月保存《反洗钱客户风险等级调整明细表》，在每半年和全年结束后15个工作日内保存本行一、二类客户电子清单。

(2)各反洗钱专业小组及我支行对于一类和二类客户的信息资料建立资料档案。如果客户资料更新，重新填制相应的客户尽职调查表，原表附在更新表之后存档。

(3)我支行按照反洗钱相关制度管理要求，妥善保管各类客户风险分类和尽职调查资料并严格做好保密工作。

5.客户风险分类监督检查情况

支行组织对本行反洗钱客户风险分类、高风险客户尽职调查等情况进行监督检查，检查和整改情况情况报送上级行。

我行反洗钱各岗位职责分为四类：

一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户提供存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。

二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。

三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。

四是各机构负责人(内控合规员)是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。

(四)、大额资金交易报告和可疑资金交易报告的执行、保存情况按照当地监管当局大额和可疑交易报告制度的要求，严格履行日常报送义务，不隐瞒、漏报;严格遵守保密原则，不将报送情况通知有关客户和其他人员。当怀疑某些资金涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动时，立即按照可疑交易的审查和报告程序报告有关机构。各部门在要求期限内保存客户的账户资料和交易资料，账户资料的保存期限自销户之日起至少5年，交易记录的保存期限自交易记账之日起至少5年。

(五)、反洗钱宣传及培训情况。我支行对曹作义教授所讲述的《法国5家中餐馆9个月洗钱8千万》《比特币与洗钱风险》等案例进行了学习与讨论。

(六)、我行的反洗钱工作在上级行的正确领导和全行员工的共同努力下取得了显著实效，但仍然存在对反洗钱工作认识不足，工作力度不够强的问题，在今后的工作中，我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，摆在突出位臵，加大工作力度，严格反洗钱工作制度，不断健全工作机制，细化举措，跟进落实，全力促进我行发洗钱工作再上新水平。

银行三季度报告 银行三季度工作总结篇二

三季度以来，我行继续围绕第二届董事会目标任务，理清工作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓了组织资金和市场份额拓展，8月底，各项存款总额突破150亿元大关，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务又有了新的进展，为下阶段工作打下了坚实的基础。

至今年九月末，全行人民币存款**亿元，比年初增长**亿元，增幅**%，其中储蓄存款比年初增长**亿元，余额达**亿元，增幅**%，对公及其它存款余额**亿元，比年初增加**亿元。

人民币贷款余额**亿元，比年初增放**亿元，增幅达**%。其中农业经济组织、农户贷款余额**亿元，比年初增长**亿元;民营、个私、股份制中小企业贷款余额**亿元，比年初增长**亿元;中小企业贷款占总贷款**%。

9月末，国际业务外汇存款余额**万美元，比年初增长**万美元。国际结算量**万美元，比去年同期增加**万美元，其中出口结算量达**万美元,较去年同期增加**万美元;进口结算量**万美元，比去年同期增加**万美元。结售汇合计**万美元，比去年同期增加**万美元。 外汇贷款余额**万美元，比年初增长**万美元;人民币打包贷款**万元，比年初增长**万元。

九月末不良资产余额**亿元(包括抵贷资产**亿元)，比年初减少**万元，不良资产占比**%，比年初下降2个百分点。今年三季度，贷款综合收息率**%，比去年同期增加3个百分点，1-3季度我行实现帐面利润**万元。

(一)狠抓组织资金，稳步拓展市场份额。

存款始终是银行经营的根本;份额代表着地区竞争的地位。今年上半年我行存款总额虽然实现了时间过半，任务过半，但在同业竞争中，我行新增存款额较本地区其他行存在较大差距，总存款占全市的份额由年初22.4%下降到20.6%。面对这一情况，我们充分认识到“逆水行舟，不进则退”，三季度，我们一步不松抓组织存款，一着不让拓市场份额。

通过对市场份额较低支行的排队，分析我行组织资金工作存在的考核不力，激励不力等具体问题和不足，8月24日，再次召集市场份额在本镇低于他行，当年新增少于他行，考核力度不大的20位支行行长，在**支行举行现场会。再一次鼓劲增压，敲响了结对子、比贡献、争份额的战鼓。通过看**支行营业大厅的宣传氛围，和张榜公布的全体员工每月组资业绩和每季考核结果;听**支支行组织资金实行公开、公正、透明考核的经验做法和强考核，扩份额，促进各项业务稳健发展的汇报;20位支行行长纷纷上台表示，一定坚定必胜的决心与信心，发扬好领先精神、拼搏精神、吃苦精神;营造好宣传氛围、考核氛围、组资氛围，创造出新的业绩。

同时，为让全行干部员工通过与兄弟支行的对照比较，更加清楚自己存在的差距，和在整个农商行中的排名，做到知己知彼，百战不殆，我们开办了每周一期，每周公布存款情况，跟踪各支行组织资金竞赛动态，定期介绍组织资金做法，营造了你追我赶、共同进步的浓烈气氛。9月末总存款比6月末增长了14亿元，存款市场份额得到稳步拓展。

银行三季度报告 银行三季度工作总结篇三

(四)、完成日常财务部分工作。积极做好年度和月度预算编制和上报工作、完成全行日常采购和比价工作、及时完成全行各类费用报销处理工作、完成全行各类合同管理工作、完成固定资产和低值易耗品盘点及台帐管理工作、完成全行重要空白凭证管理工作。

(五)领导安排的其他工作任务。

(一)、绩效考核财务指标完成不理想，没有达到设定的目标责任。

对于上述存在的问题和挑战，我认为今后应该从以下方面进行改进和调整：

(一)、针对绩效考核财务指标完成情况，这是我面临的一个挑战。首先，目前大部分时间完全忙于信息工作和日常行政繁杂事务，客户资源有限。为解决该现状必须坚持走出去，在做好本职工作的前提下统筹安排、做好规划，从我身边的亲朋好友开始拓展业务，争取完成好财务指标。

(二)、在现有工作完成情况下更进一步提高工作效率。今后要注重工作上的方式方法，加强与其他部门和同事的沟通交流。我自身平时也会加倍努力，有计划的把日常工作慢慢梳理，把今后工作按部就班地开展，使我们的工作达到良好有序的状态。

(一)、10月底完成xxx-xxx年大理村行寄库押运合同的签订，继续做好科技信息岗本职工作，完成日常行政事务工作，完成全行后勤保障工作、日常财务部分工作和领导安排的其他工作，四季度还要做好年底各种科技方面报表的报送，做好网络应急、中心机房市电切换ups和发电机应急演练工作，安全保卫、消防应急演练工作，保障我行日常工作能稳定运营。

(二)、在做好科技信息岗的岗位职责的同时，积极主动地去完成绩效考核财务指标。

银行三季度报告 银行三季度工作总结篇四

1、办理各项收支业务，全季度共交易4759笔，交易金额2786843871.00元。确保在收款时及时回复相关部门，并及时准确付款。

2、认真填写银行单据（支票、收据、电汇、票据申请、付款、开户、销户等。），而法案数量已经达到了1328个。

3、及时与银行相关部门联系，根据公司需要提取现金备用，做到现金库存合理，资金安全。

4、认真做好报销单等原始凭证的核算和初审工作，全季度共计3820张，金额20xx以上（含江西公司）。手续齐全，合法凭证。

5、登记现金日记账和银行日记账，及时准确，完成金蝶系统出纳部分。

6、每日核对现金账面余额与实际库存金额，及时将银行存款账面余额与各银行实际余额进行核对，做到日结月结，账卡、账本、账账相符。及时发现不明款项的去向。

7、保管好库存现金、有价证券、票据和各种印章，尽职尽责。保管好保险箱的钥匙，这样人们就可以离开储物柜了。

8、编制员工工资单，准确及时，确保每月15日和25日准确及时发放员工工资。

9、严格执行公司的财务管理制度和审批制度。对手续不全的付款单据予以退回。对于急需的单据，发短信给财务经理和总经理汇报，收到回复后再付款。

10、每天在出纳台登记现金、银行收支明细、各部门费用统计，准确无误的将邮件发送给总经理和财务经理。

11、整个季度去银行办理业务280次，及时收到每笔业务的回单，保证了会计能及时入账。

12、月底要及时调取银行对账单，确保每一笔收入和支出都核对无误。对于一些未结清的账户，应进行检查并编制银行对账表。

13、月末，积极与会计做好各种对账工作。

14、负责公司的滚存、归还、付息等具体工作。

15、负责卡的季度检查、银行账户的季度检查等具体工作。

16、负责签发承兑汇票的具体工作。

17、配合财务经理做好融资工作，与银行、金融系统、担保单位建立良好关系，提高资金周转率。

18、主动做好财务部内勤等工作，维护内部团结。配合各部门顺利完成各项业务，及时完成领导交办的其他任务。

19、对于运输进销存，各经营者要对管理费和税金了如指掌，认真计算，及时兑现，做好应收账款的催款工作。

1、及时准确地准备会计凭证，确保每月x日前将所有凭证输入财务软件。全季度共446本。

2、准备付款申请单，及时送领导签字。

3、开具增值税发票。等待

大多数人单纯的认为出纳的工作看似很简单，其实只是点钞、填支票、跑银行等常规工作。实际上，出纳工作不仅是种类繁多、量大面广的出纳业务，更是一项责任重大、不能有任何疏忽的工作。对此我深有体会。一张承兑汇票的疏忽，让公司损失了两万多元。我深深感到自责和内疚。下面，我就工作中存在的问题做一个检讨。

1、学习不够。目前公司发展迅速，新情况新问题层出不穷，新知识新制度不断问世。面对严峻的挑战，他们缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论、专业知识、文化水平、工作方法有待提高。

2、工作累了，思想就有了放松，这是政治素质低，人生观价值观差的表现。

针对以上问题，今后的努力方向如下：

1、加强理论学习，进一步提高自身素质。认真学习法律法规、金融业务知识和相关政策，增强分析问题和解决问题的能力。

2、保持平静的心态，“取他人之长，补自己之短”，不断完善，不断进步。

3、认真对待每一件事和每一个人，积极配合领导同事把工作做得更好。以上是我对自己工作的总结。请各级领导给予批评指正。在以后的工作中，我会继续努力，总结工作经验。努力学习，不断提高自己的专业知识和业务能力，以新形象、新面貌为公司的辉煌发展而奋斗。

银行三季度报告 银行三季度工作总结篇五

（四）、完成日常财务部分工作。积极做好年度和月度预算编制和上报工作、完成全行日常采购和比价工作、及时完成全行各类费用报销处理工作、完成全行各类合同管理工作、完成固定资产和低值易耗品盘点及台帐管理工作、完成全行重要空白凭证管理工作。

（五）领导安排的其他工作任务。

（一）、绩效考核财务指标完成不理想，没有达到设定的目标责任。

对于上述存在的问题和挑战，我认为今后应该从以下方面进行改进和调整：

（一）、针对绩效考核财务指标完成情况，这是我面临的一个挑战。首先，目前大部分时间完全忙于信息工作和日常行政繁杂事务，客户资源有限。为解决该现状必须坚持走出去，在做好本职工作的前提下统筹安排、做好规划，从我身边的亲朋好友开始拓展业务，争取完成好财务指标。

（二）、在现有工作完成情况下更进一步提高工作效率。今后要注重工作上的方式方法，加强与其他部门和同事的沟通交流。我自身平时也会加倍努力，有计划的把日常工作慢慢梳理，把今后工作按部就班地开展，使我们的工作达到良好有序的状态。

（一）、10月底完成20xx-20xx年大理村行寄库押运合同的签订，继续做好科技信息岗本职工作，完成日常行政事务工作，完成全行后勤保障工作、日常财务部分工作和领导安排的其他工作，四季度还要做好年底各种科技方面报表的报送，做好网络应急、中心机房市电切换ups和发电机应急演练工作，安全保卫、消防应急演练工作，保障我行日常工作能稳定运营。

（二）、在做好科技信息岗的岗位职责的同时，积极主动地去完成绩效考核财务指标。

银行三季度报告 银行三季度工作总结篇六

第三季度来，我认真学习信贷知识，阅读相关书籍，经过不懈努力，终于掌握了基本的财务知识和信贷业务技能，第一时间熟悉总行新业务的流程，办理了x银行第一笔商品融资贷款，并且与物流监管企业建立了良好的业务合作关系，为我支行以后办理商品融资业务打下基础。由于在信贷岗位上时间不长，很多信贷知识没有接触到，因此每次总行组织的相关培训都积极参加，同时工作之余翻阅相关信贷书籍，增加自己的“知识库”，通过上网查阅，及时掌握国家相关产业政策，降低因国家宏观调控产生的信贷风险。

我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度，能够及时完成领导交给的工作任务。作为市场营销部副经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关邢台银行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在贷前调查，我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度，结合贷款新规，对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至提出贷与不贷的理由，每一个环节我都仔细调查，没有一丝一毫的懈怠。在贷后检查，每月不定期到企业仓库进行查看，及时了解产品行情，掌握原料的进价和产成品的销售价格，分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况，撰写调查报告并定期上报总行，得到了总行贷后部门的通报表扬。

在总行开发授信评级系统期间，积极与总行项目组配合，提前、高质量的完成项目组下发的每一项任务，并受到总行领导的表扬认可。在总行开发的新业务中，认真学习、研究相关文件，梳理流程，积极与公司业务部门领导探讨修正现有流程的欠缺，得到了公司业务部领导的肯定。

回顾第三季度的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对贷款风险把控还不成熟，;二是只满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆，在管理方面经验尚浅。在新的第三季度里，我将努力克服自身的不足，在领导和同事的帮助下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成xxx年的各项任务目标做出自己应有的贡献。