最新银行工作计划 银行工作计划大全(五篇)

人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将迎来新的喜悦、新的收获，一起对今后的学习做个计划吧。那关于计划格式是怎样的呢？而个人计划又该怎么写呢？下面我帮大家找寻并整理了一些优秀的计划书范文，我们一起来了解一下吧。

银行工作计划 银行工作计划篇一

一、当前我行对公业务上存在的一些问题

1、对公司业务发展的意识还不是很强。在平时的工作中常常能碰到开户企业到我行来开户，需要排队且需等候较长时间，有时甚至要让客户第二天再来开户的情况。

2、员工服务效率及态度还需提高。时常有企业对农行抱怨对帐单不能及时拿到（农商行每月1日就能拿到，而我行一般要过2天后才能拿到），甚至有些企业反映员工服务态度冷漠从没看过笑脸，亟需员工提高服务质量、服务效率、服务意识。

二、机遇1、从开户数量看：周庄开票销售企业大概有1200多户，在我行开立帐户结算的仅有700户。

2、从大客户数量看：全镇5000万销售以上企业有，在我行开户的仅有 家， 能够拓展的企业还有不少。

三、下阶段工作思路

（一）、重视开户工作，拓展新客户群。

1、与工商部门搞好关系。客户是银行发展的基石，客户拓展工作始终是对公工作的重中之重。在平时工作中，看到支行下发的开户信息后及时与工商部门联系，获取企业信息，及时与企业沟通。

2、加强对重要政企的走访，收集、发掘和掌握源头信息，掌握当地政企新建项目、专项拨款、招商引资、企业生产经

营等情况，确保营销工作永有源头活水同时在营销对公客户时要坚持抓大不放小，既要拾得芝麻和西瓜，又要让其开花和结果。

(二)、做好公私联动，通过个人高端客户挖掘对公客户。

以前，说到公私联动我们常常会想到通过某某企业销售了多少黄金，基金、个人网银等一些个人产品。其实倒过来，通过我们的个人客户系统可以从中发现有不少个人客户在我行还没有企业开户，这些个人客户既然个人帐户上有存款，相信在对公存款上一定也能有所收获。在客户的走访中有一些老板娘要帮儿子找女朋友，有些老板娘要为女儿找男朋友，如果我们通过自身资源能够帮他们解决这些问题，相信我们能够获得客户认可从而带动对公业务。

（三）、做好包户管理，力促联动营销模式常态化。

1、平时应抓好大堂、窗口主阵地的服务，健全柜台、大堂、外勤三环联动营销机制，提高窗口工作效率和大堂日常服务质量及客户经理外部营销能力，使信息共享、内外联动、相互配合、通力协作做好联动营销模式常态化。

2、将客户信息进行整理，实施分类分级管理，进行差别维护。

银行工作计划 银行工作计划篇二

我从事银行工作多年，服务过成百上千的客户，工作中不断地提醒自己要工作认真，态度谦和，客户就是上帝的原则。因此，我的工作成果显著，得到了客户的认可和拥护。根据我行20xx年一年来会计结算工作的实际情况，20xx年的工作主要从三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定出银行个人工作计划：

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

4、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

4、切实履行对分理处的业务指导与检查。

5、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

6、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

3、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

4、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

银行工作计划 银行工作计划篇三

近几年来，随着经济的快速发展和居民收入水平的不断提高，居民创业、消费观念有了极大的转变，同时，居民消费意识和消费能力得到了明显提升，从而为个人业务的发展提供了良好的环境，截至20xx年末，我行的存贷款主要数据为：各项人民币储蓄存款4.2亿元，个人贷款余额为1.9亿元。数据说明的是余姚个人业务已经真正意义上的发展起来了，说明我行如果不迅速占领市场份额，一旦被国有银行全面发动个人业务，我们的个人业务就会被市场淘汰。

个人业务，顾名思义，就是做个人的文章，与四大国有银行相比，我们有非常多局限性，所以我们要明确目标市场，将个人业务的目标市场主要定位于中高端白领客户和个体私营业主。在营销上突出重点，把白领通和贷易通作为我们今后营销工作的重点。

针对中高端白领客户和个体私营业主，我们应该加强个人业务市场推广的整合性和针对性。通过深度营销和交叉营销，迅速扩大个人业务的业务量，提高日均存款余额、银行卡发卡量;充分依托现有的客户资源，实现银行内部公司业务、国际业务、中间业务、个人业务的客户共享，以优势产业带动个人业务的发展，达到节约成本、整体营销的目的。这不仅有利于银行整体业务的发展、核心竞争力的提高，也有利于客户的'忠诚度和满意度的提升。

具体而言，个人认为应从内部挖潜和外部联合两方面进行有针对性的营销。

据一项咨询调查显示，超过40%的客户在需要新产品时会首先选择其已有的金融服务供应商，而不是另做选择，因此我们应重视挖掘现有客户群的潜力。针对我行现有的优质产品，如白领通、贷易通、vip卡，我们制定相应的营销计划——即对现有的客户资源进行细分，如可将客户分为储蓄大户客户群、银行特色业务客户群、个人贷款客户群、代缴费客户群、代发工资客户群等等，对不同的客户群使用银行产品的情况进行系统抽样分析，针对不同客户群使用银行产品的习惯和频率，有针对性地将银行的产品与银行卡产品进行重新组合后进行交叉销售，使客户成为银行多项产品的使用者，在提高银行卡发卡量的基础上，最大限度地减少银行目标客户的流失率，①储蓄大户客户群：这部分客户群是银行个人业务的基本客户群，根据我行的自身状况，应以稳定、挖潜为目标——充分利用我行的理财性产品对这部分客户进行有目的的营销，使其成为复合型产品的使用者，如甬城卡，钻石卡等。同时，个人以为可以借鉴上海银行的经验，考虑对该客户群进行分档，对存款余额较大的优质客户，提供寄送对账单、产品介绍及有关宣传材料，为其减免办理费用，以及对其中的高端客户免费提供专人理财咨询以及温馨服务等方式，以达到稳定、挖潜的目的。

②银行特色业务客户群：每家银行都有自己的特色业务，如我行的白领通、贷易通业务，其特点是业务垄断性和目标客户独占性。由于特色业务是银行的比较优势所在，因此应该进一步挖潜，达到收入最大化的目的。个人以为可以将银行卡与特色业务进行整合，例如客户办理白领通业务的同时为客户办理贷记卡，形成有归属感的固定客户群体。其实这已经在我行的业务操作中开始在执行，只是没有系统的去做而已，既然成立了我们个人业务部，我以为应该强化这一步骤，相信可以收到良好的效果，解决我行贷记卡增量小的弊端。

③个人贷款客户群：随着个人贷款业务的快速发展，个人贷款客户群将逐步扩大。这项业务可以将客户在我行锁定几年甚至几十年，使得我行可以有充裕的时间不断地向其营销新的产品。可以将我行的理财性产品进行组合、打包，从客户办理个人贷款业务的第一天起，就对其进行有针对性的介绍，并在业务开展过程中不断深入强化，使其成为我行多项个人业务的重要利润来源。留住现有的一个客人，比发展一个新的客人更重要，这就需要我们的个人业务经理不断的深化和挖掘现有的存量客户，把现有的客户牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的地方经济特色，个企众多，个人生产经营性贷款发展势头迅猛。个人以为可以和贷易通业务打包营销，提高个人贷款的整体规模和效益。

外部联合是我们的营销经理，通过自身的人脉关系或者别的途径，走向市场，不断拓展我们的新客户。

针对我行重点推广的几个产品，个人以为：①对白领通而言，其目标客户是特定的，从行政单位的办公室主任、财务科主任等入手，把这些行政单位的领导变成我们的编外营销人员，对从这些行政单位逐个进行推广，大幅度提升白领通业务。②针对贷易通，余姚私企发达，特别是塑料城和模具城，客户集中，我们可以指定专门的营销经理，负责贷易通的营销，相信贷易通的便捷性必定能吸引众多的个私业主。③针对房产按揭，由于目前余姚房产开发商与我行签订开发贷款的较少，今年可以在控制风险的前提下，充分利用现有的客户资源，大力拓展这一业务，将开发贷款与房产按揭配套营销。

以上是我对个人业务营销方面的一些想法，由于我们的个人业务部的团队还非常年轻，如有考虑不周之处，请领导多多指导。

银行工作计划 银行工作计划篇四

通过对此次会议精神的学习， 我看到了老信贷员优良的工作作风， 同时我也发现了自己 存在的不足。 作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能， 还要学习他们吃苦耐劳的优秀品 质。在会议中老同志讲述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书， 而我需要做的就是努力学习他们工作经验、专业技能、营销策略为今后的工作奠定基础！ 针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自己简单的看法和意见。

（1） 、完善的工作计划。井然有序的工作计划是工作能够顺利进行的第一步，在每个工

作日结束时应做好次日工作的充分准备。比如：提前询问自己的搭档，了解彼此计划，合理 安排宣传调查路线； 有调查计划时应通知客户何时何地， 需要准备材料使调查快速有效完成； 有走访计划时应提前通知关键人，并准备好礼品。

（2） 、高效的工作效率。每天给自己制定一个简单的日程表。比如：中午约见客户签合

同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整 理工作。在工作上坚持今日事今日毕，今天能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走 访一家。

（3） 、 踏实的工作态度。 踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责。

在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工 作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢！

（4） 、前后台密切配合。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务发展，目

前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这种现象我认为有两个原因一是员工心态，二是 管理决策。比如：在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保 证审贷分离的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人尽其才，才尽其用，这 样才能使工作流程高效运行。

利用好数据库的前提是建立一个完整实用的信息库。 目前信息收集的内容过于简单， 只 有客户姓名、电话、经营内容等基本信息，在录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信 息收集的过程中尽可能的捕捉客户全面的信息， 对客户进行细分。 根据客户对信贷员的态度 可以分为：抵触型、中立型、积极型。对于不同类型的客户做不同的备注，特别是在宣传过 程中积极配合并有意向的客户一定要做二次的走访或电话回访。

目前省行数据库模板存在一定的不合理性， 信贷员可以结合自己的工作方法进行适当的 删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利用上，应根据行业规律进行细分，在不同的时 期筛选资金需求旺盛的行业进行有针对性的宣传营销，做到有的放矢。

根据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推进小额贷款商务贷款的同时，侧 重宣传消费类贷款。在宣传过程中抓住重点，每个乡镇都有 2-3 所学校，可通过关键人进入 学校， 在学校开全体教职工会议时向他们宣传我行消费类贷款。 同时可和零售客户经理一起 交叉营销我行信用卡团办业务。在走访学校过程中一定要分发我行礼品拉近与客户的距离。 在寻找关键人存在困难时可以通过熟人介绍， 查阅我行再就业贷款档案保证人信息， 其中有 大部分是各个乡镇教师，在此可以作为突破口。 在其他贷款宣传过程中，根据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针 对性的宣传，在宣传过程中注意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势。

空白村和空白单位出现的原因可能有三种： 一是宣传不到位， 二是地区内存在客户但不 存在准客户，三是同业先入为主抢占市场。根据不同的情况我们要制定不同的策略，针对第 一种可以加大宣传力度， 铺开宣传； 针对第二种情况要制定可行的营销策略， 培养客户习惯， 使一个普通客户转变为我们的准客户；针对第三种情况可以在区域内找到 1-2 名关键人，与 其建立良好的私人关系产生信任感，转变客户心态，进而发展我行业务。消灭空白单位和空 白村有一定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。

不同的客户对贷款有不同的要求， 经营类贷款资金周转周期短， 对贷款要求的效率 高，一般不易储备。而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比较容易接受一定的期 限。由于受额度限制，元月份储备的目标客户主要是消费类，在接下来的工作中重点宣 传企事业单位， 借助亲朋好友的力量扩大我行贷款的知名度， 塑造良好的企业形象和社 会口碑。 以上是我对这五个问题的简单看法， 由于受工作时间， 经验的限制一些观点和意见 定有不妥之处。 若有不恰当的地方请周行长批示， 作为新人在以后的工作中也请领导多 多批评指正，让我尽快成为一名合格的信贷员！

银行工作计划 银行工作计划篇五

计划像一座桥，连结我们现在所处的位置和你想要去的地方。同样的，计划是连结目标与目标之间的桥梁，也是连结目标和行动的桥梁。没有计划，实现目标往往可能是一句空话。计划对于人生来说相当重要，如果你在计划上失败了，那你注定会在执行上失败。没有计划的人生杂乱无章，看似忙碌却是空缺的。

计划是行动的保护伞

未来不是现实，未来的事情往往很少能确定。就如同航海，你在航行的过程中也不知道会不会有风暴，即使天气预报有时也会失误，未来的不确定性以及各种情况的变化使得计划更加重要。何以见得？

有的人说反正情况总会发生变化，未来也难以确定，现在制定计划又有什么用，不是白费力气吗？此乃庸人之见。如果没有计划，一旦情况发生变化，使其措手不及，必败无疑。

计划的过程中必须对将来作一些初步的预测，分析哪些事情可能会发生，哪些事情可能会变化。在作出准确的预测后，制定出行动方案。一旦未来发生变化，就能从容对付。如果你是一个股民，你必须对股市行情作出一些分析，哪些股可能会升，哪些股可能会降，如果升，我将购买多少，如果降，我应抛出多少。只要你作出一些计划后，你才能操纵自如，稳获利润。

即使将来的所有情况都是确定的，你还是得做计划。你必须选择完成某一目标的最好方法，使行为更有效率，实现目标更有利。情况一旦确定，并不等于你只有一条路可走，往往你会面临多种选择。比如，你从上海至北京旅游，天气情况无变化，汽车票、火车票、飞机票均无变化，你选择哪一种交通工具呢？坐飞机时间短，但价格太贵；汽车、火车速度慢一些，但价格便宜。你是要时间，还是要价格，这些都必须考虑清楚，作出计划。

从经济学的观点看，人总是追求效用最大化，也就是说让每一分钱都花得值，并且效用越大越好。从这一目的出发，制定计划更是有必要的。

计划节约你的成本和费用

任何一个理财能手也一定是个有计划的人。企业会计进行成本核算，提供的资产负债表、损益表等等，就成为经理们进行计划的依据，有计划地安全每一笔支出是很重要的。而没有计划的经理则经常处于捉襟见肘的境地，不该支出的地方支出了，该支出的地方却没有支出。

一家之主必须是一个有计划的人，家庭的各种开销还得精打细算，不要一时头脑发热将钱全部花光，而后的日子靠借债维护。

一切在计划范围内，就能做到游刃有余。此外，在实现目标的过程中，没有计划而导致的各种损失也不可忽略，比如宝贵的时间以及其他直接经济损失。

别说没时间作计划

快节奏的现代生活让人们的步伐速度比前增加了至少一倍。白天，或奔波于上班途中，或穿梭于单位各部门之间，或坐在电脑旁了解外面的行情，或处理一大堆文件、材料、或接听始终不安静的电话……忙碌而紧张的工作让你没有时间计划。晚上，回到家中，准备晚餐，晚餐结束后靠在沙发上和家人共度难得的休闲时光，然后拖着疲惫的身体洗漱睡觉。

快乐温馨的家庭生活让你舍不得花时间作计划。好不容易熬到周末，带着家人或出去逛商场，享受都市生活；或外出郊游，放放风，透透气。时间也很快溜走了，还是没时间。

繁忙的工作，沉重的压力和责任让生活变得杂乱无章，没有头绪，一切都周而复始，单调枯燥，这样的生活永远没法儿精彩。你想改变吗？如果你稍微留出点时间作一下计划，你的生活将大为改观。

有计划的生活即使紧张，但却井然有序；有计划的工作即使繁忙，但也会变得充实而有效率；有计划的人生即使艰辛，但也能处之泰然。计划让你的思维清晰，能创造出事半功倍的效果。

计划对每个人来说都是必要的，别说没时间计划，如果你改变你的生活方式，留出时间作计划，你不仅会赢得工作的时间，与家人团聚的时间，还有计划的时间等这样的良性循环带来的攻效，让你大吃一惊，不信试试看。