银行现金消毒工作总结（优质14篇）

月工作总结可以帮助我们总结经验，发现问题，并提出改进的建议，从而不断提高工作效率和质量。希望以下的月工作总结例子可以给大家提供一些写作的思路和灵感。

银行消毒工作总结

20xx年x月x日的各项工作基本告一段落，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

我是20xx年9月有幸被xxxxxxx录用，于10月8日正式到上海就职，至今已有四个多月的时间。

上海北玻财务部目前只有夏部长和我两个人。所以，我担负着出纳和会计辅助工作。工作伊始，人员少、工作杂、业务多，我一兼数职，在繁忙的工作中锻炼自己磨练自已，也常常加班加点的熟悉自己的本职工作，在短时间内就进入角色并配合夏部长按纪律做好财务工作。

财务部一直人手较少,而且我们没有独立的办公室，一间办公室内安排四个部门。但在夏部长有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作。一年来，我们及时为各项内外经济活动提供应有的支持。基本上满足各部门对我部的财务要求。由于上海公司是筹建阶段，工程、生产、后勤需要的资金量巨大，每月的现金流量就有上千万。虽然现金流量巨大而繁琐，但我们“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过任何差错。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中我都尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力。

今年下旬上海北玻的一期工程已接近尾声，设备的生产阶段开始展开。随着业务的不断扩张，记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。我们在12月份进行会计电算化的实施，即采用新中大a3财务软件，虽然系统开始不是太稳定，但工作的高效率已经体现出来。这为我们节约时间，还大大提高数据的查询功能，为财务分析打下良好的基础，使财务工作上一个新的台阶。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥善处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的联系。本年度财务部友好妥善地处理各单位的往来款项的收支。同时与银行建立优良的银企关系、与税务机构建立良好的税企关系，并圆满完成对统计、税务等各部门有关资料的申报。

新的一年里我为自己制定新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步。争取更好的工作成绩。

银行现金收付工作总结

现金收付凭证怎样区别编号这个软件只有有一个记账凭证，没有分收付转三种，你只能按照业务发生先后顺序逐笔做记账凭证，月末看银行存款明细账。或者就是用电子表格另外做出纳帐。

涉及现金和银行存款之间的划转业务,为避免重复记账，一般只编制付款凭证,不编收款凭证。

在银行日记帐上面就只有银收银付现付的记帐凭证，同理，在库存现金日记帐上面就只有现收现付和银付的记帐凭证。

现金和银行收付凭证时可以用通用记帐凭证吗？

1、如果企业业务小，可以不把凭证分得这么多种类，只使用银行凭证、现金凭证、转账凭证三种，甚至可以只使用通用凭证一种记所有的账。

2、对于编号，一般平时都不编号的，或者是用铅笔来编号，然后到月末装订凭证的时候，按日期把凭证排列好再进行编号，就不会有错了。

3、另外，如果凭证种类分得很细，那就是按凭证的种类进行编号：现收。

1、现收。

2、„„现支。

1、现支。

2、„„银收。

1、银收。

2、„„银收。

1、银收。

2、„„转。

1、转。

2、出纳和会计各自编自己的部分，就不会有错误了。

出纳编现金与银行存款的收付凭证你认为这样合理吗?（1）《会计法》第三十七条„„出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。

（2）《会计基础工作规范》第十二条会计工作岗位，可以一人一岗、一人多岗或者一岗多人。但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。（3）从以上规定可以看出，收、付款记账凭证没有指定由出纳来做，也没有规定出纳不可以做。所以，我认为规模较小的单位，出纳可以做收付款的记账凭证，但必须由会计人员进行复核；有一定规模、而且配置有足够财务人员的单位，最好不要安排出纳做收、付款记账凭证。

以上，谨供参考。

2.什么是现金付款凭证：

所谓的现金付款凭证是根据现金付出业务的原始凭证编制的付款凭证，称为现金付款凭证。

现金付款凭证的复核。

现金付款凭证是出纳人员办理现金支付业务的依据。出纳人员对之应进行认真、细致的复核,其复核方法及基本要求与现金收款凭证相同。山纳人员在复核现金付款凭证时应注意以下几点：

（1）对于涉及现金和银行存款之间的收付业务,只填制付款凭证,不填制收款凭证。如将当日营业款送存银行,制单人员根据现金解款单（回单）编制现金付款凭证,借方账户为银行存款,贷方账户为现金,不再编制银行存款收款凭证。

（2）发生销货退回时,如数量较少,且退款金额在转账起点以下,需用现金退款时,必须取得对方的收款收据,不得以退货发货票代替收据编制付款凭证。

现金收付凭证,包括原始凭证和记账凭证。原始凭证主要有:从银行提取现金时签。

发的现金支票存根；现金存入银行时填写的送款单；零星小额销售的发票(副本)；职工预借差旅费以及基层单位借支备用金的借据；收进职工交款的收据（副联）等。记账凭证的现金收款凭证和现金付款凭证。所有现金收付凭证都要进行认真的核对：

（1）审核现金收付是否符合现金管理制度规定。

（2）审核经济业务是否真实,有无批准人、经办人签章。

（3）进行原始凭证技术性审核,即规定项目是否填写齐全,数字是否准确,手续是否完备。

财会人员根据审核无误的现金收付原始凭证编制现金收付记账凭证。出纳人员根据审核无误的记账凭证或原始凭证办理现金收付业务,并在收付款凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记,表示款项已经收付,并据以登记账簿。

为了避免重复编制记账凭证和重复记账，从银行提取现金或将现金送存银行时，只编制以贷方为主的付款凭证，据以收付款和记账。例如，现金存入银行时，编制现金付款凭证，作会计分录为：

现金收款凭证是出纳人员办理现金收入业务的依据。为确保收款凭证的合法、真实和准确,出纳人员在办理每笔现金收入前,都必须首先复核现金收款凭证,要求认真复核。

现金收款凭证的复核。

现金收款凭证复核的内容：

（1）现金收款凭证的填写日期是否正确。现金收款凭证的填写日期应为编制收款凭证的当天,不得提前或推后。

（2）现金收款凭证的编号是否正确。有无重号、漏号或不按日期顺序编号等情况。

（3）现金收款凭证记录的内容是否真实、合法、准确,其摘要栏的内容与原始凭证反映的经济业务内容是否相符。

（4）使用的会计科目是否正确。

（5）复核收款凭证的金额与原始凭证的金额是否一致。原始凭证大小写金额是否相同,有无印章。

（6）复核收款凭证“附单据”栏的张数与所附原始凭证张数是否相符。

（7）收款凭证的出纳、制单、复核、财务主管栏目是否签名或盖章。

[编辑]编辑本段现金收付凭证的审核。

现金收付凭证,包括原始凭证和记账凭证。原始凭证主要有:从银行提取现金时签发的现金支票存根；现金存入银行时填写的送款单；零星小额销售的发票(副本)；职工预借差旅费以及基层单位借支备用金的借据；收进职工交款的收据（副联）等。记账凭证的现金收款凭证和现金付款凭证。所有现金收付凭证都要进行认真的核对：

（1）审核现金收付是否符合现金管理制度规定。

（2）审核经济业务是否真实,有无批准人、经办人签章。

（3）进行原始凭证技术性审核,即规定项目是否填写齐全,数字是否准确,手续是否完备。

财会人员根据审核无误的现金收付原始凭证编制现金收付记账凭证。出纳人员根。

据审核无误的记账凭证或原始凭证办理现金收付业务,并在收付款凭证上加盖“收讫”或“付讫”戳记,表示款项已经收付,并据以登记账簿。

为了避免重复编制记账凭证和重复记账，从银行提取现金或将现金送存银行时，只编制以贷方为主的付款凭证，据以收付款和记账。例如，现金存入银行时，编制现金付款凭证，作会计分录为：

借记“银行存款”账户，贷记“现金”账户；从银行提取现金时,编制银行存款付款凭证,作会计分录为：借记“现金”账户，贷记“银行存款”账户。

银行现金柜员工作总结

xxxx年已经过去，回望我今年整体的工作情况，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善服务素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，银行对公柜员年终总结。一年多以来，在xx银行的大家庭里，我逐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作情况，总结如下：

一、勤奋努力，爱岗敬业。在担任储蓄工作时，坚持每日营业终了做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声服务，细致地解决客户问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气，面对客户的称赞，谦虚谨慎，不骄不躁。经过不断努力学习，在实际工作中持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务及规章制度，逐渐成为一名业务熟手。随着业务的发展，窗口的业务攀升，我不断总结经验，提高速度，单月业务量接近xx笔，日均业务量近xx笔。这迫使我不断提醒自己要认真再认真，严格按照行里制定的各项规章制度操作流程来办理各项业务，并连续数月无差错。

二、团队协作，共同进步。银行工作需要的是集体合作，一个人的力量是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事互相帮助。与同事交流经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保留地告诉他们。只有整体的素质提高了，支行的业务水平才能上一个台阶。

三、强化业务学习，提高自身综合素质。我积极参加金融业相关各项考试，考取了xxxx。拓展业务知识，利用休息时间来柜面学习掌握会计柜业务。在同事的帮助下，我学了不少东西，真的是“三人行，必有我师焉”。

虽然各方面取得了进步，但我仍然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断提高。

总而言之，在这一年工作中，我严格遵守xx银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热忱、对同事关心友爱、和同事关系融洽，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断提高工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相关考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在xxxx年的工作中再接再厉，与xx银行共同成长，谢谢!

银行百日现金检查工作总结

为了深入贯彻**县煤炭工业局关于印发《开展全县煤炭安全生产百日大检查专项行动实施方案》的通知和（洪煤工发【2011】124号）文件要求，切实做到全面细致排查，逐条逐项落实，严格按照质量标准化标准验收，分阶段，分步骤依次进行落实实施，现将安全生产百日大检查专项行动总结如下：

一、成立安全生产百日大检查专项行动实施方案完善的组织机构，明确分工及职责。

二、开展大排查和大整改工作标准。

对于此次排查整改所涉及的“一通三防”、采掘、机电、运输提升问题应按照《煤矿安全规程》、《煤矿安全质量标准化标准》及相关规定去整改，并能够保质保量在限期内完成。

三、

保证整改工作顺利完成的措施和要求。

度。坚持矿级和科级领导下井带班制度，保证井下每班都有一名矿级和科级领导带班，在带班期间与工人同上同下或晚于工人升井。矿委领导要坚持召开每日安全生产调度会议，总结当天整改工作的完成情况以及上一次调度会议所提问题的落实情况，及时解决生产过程中遇到的新问题、新情况。坚持召开班前会议，及时解决上班遗留的问题，安排部署本版的整改工作重点。

四、落实各项文件情况。

（一）管理方面。

进行探放水。在运输中严格执行“行人不行车、行车不行人”制度，“一坡三挡”设施齐全可靠，并严格落实矿领导、“三委派”人员签字制度。不存在国务院《特别规定》中明确的十五类重大隐患。领导班子思想稳定，管理人员齐全，并履行各自职责。制定了各项应急预案，并进行了演练，优化完善了隐患排查制度，并严格执行。掘进工作面支护数量、质量符合作业规定。

（二）装备方面。

“瓦斯监控”、“产量监控”、“人员定位”三大系统正在升级改造，供水、压风自救系统已全部安装完毕，并能正常运行。提升绞车保护齐全，灵敏可靠，绞车、钢丝绳经资质部门测试合格，防坠器、钢丝绳测试合格、在有效时间，井下电气设备严格安有接地、过流、漏电保护装置，无电气设备失爆现象，皮带各种保护装置齐全，国家命令淘汰的机电设备已全部取缔，机电设备实行包机制度、挂牌管理；局扇实行“三专两闭锁”、“双风机”、“双电源”且能自动切换。

（三）培训方面。

2011年进行了全员培训，并考试合格，工人入井前始终坚持安全确认和宣誓工作。对特殊工种人员进行了矿内培训，并安排多名特殊工种人员到相关机构进行了专业技术技能培训。对所有职工进行“手指口述”的培训考核，下一步全面普及推广。

五、包保组领导多次来我矿督查检查指导工作。

为全面落实安全生产百日大检查专项行动，包保组多次来我矿，对我矿井上下进行了全方位、地毯式深入细致的检查，并进行了火工品和防治水专项检查，共检查隐患57条，问题整改落实情况已全部整改完毕，整改率达100％。

六、安全生产百日大检查专项行动期间集团公司领导多次。

来我矿督查，并成立轮流小组，循环来矿检查指导工作，共检查隐患98条，已全部整改完毕，整改率达100％。

七、安全生产百日大检查专项行动期间我矿严格执行“班组。

日排查、科队周排查、矿井旬排查”隐患排查制度，每旬由安全矿长组织进行一次全面彻底的排查，共检查隐患121条，已全部整改完毕，整改率达100％。

八、为了有效防止水害事故发生，我矿在安全生产百日大检。

查专项行动期间加大“雨季三防”和地质灾害排查工作，经过几次大雨的考验，我矿地面各重要场所未发生任何险情，防汛整体工作安全平稳。

准要求的差距还很大，所以要求我们必须继续保持求真务实的工作作风，结合安全生产百日大检查专项行动，坚持“管理、装备、培训”三并重原则，加大安全投入力度，继续扩大排查范围，切实做到隐患排查堵漏洞，专项整治上水平的工作要求，以高标准、严要求去规范基建的每一个生产环节和生产工艺，全面实现煤矿安全质量标准化，努力将我矿建设成为环境优雅、矿区和谐、本质安全型的现代化矿井。

**煤业。

2011年10月31日。

山西陆合集团基安达煤业有限公司。

百日大检。

银行消毒工作总结

在20__年一季度中，我社反^v^工作紧紧围绕人行反^v^工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反^v^法》，充分认识到反^v^工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反^v^工作的认识，日常工作中，切实履行反^v^义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反^v^识别水平。现将__年一季度反^v^工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反^v^领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反^v^工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反^v^工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反^v^工作认识。

我社仍将反^v^“一法四令”等法律法规作为反^v^业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组开展集中培训等形式的反^v^业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范^v^和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反^v^系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反^v^系统进行新增上报，这不仅提高了反^v^可疑交易上报的准确率，更为做好反^v^系统建设打下坚实的基础。

反^v^工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反^v^工作的顺利开展。

银行消毒工作总结

根据_商银发字[20__]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义，牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度，确保全员树立应有的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实预防^v^风险。

银行消毒工作总结范文

2009年上半年，宜黄县工商局认真贯彻落实中央党的_精神，坚持以人为本，关注民生的科学发展观，紧紧围绕中消协提出的“消费与发展”年主题，结合宜黄县实际，认真履行七项法定职能，较好地完成了各项工作任务,为推进我县消费者权益保护工作做了大量卓有成效的工作。

一、开展“3〃15”国际消费者权益日宣传纪念活动有声有色——编印《消费与发展》宣传专刊。在今年“3〃15”期间，宜黄县工商局编印了2万份《消费与发展》等宣传专刊，内容包括年主题相关宣传资料、消费提示警示及各地投诉电话等，通过“3〃15”现场会组织免费发放给广大消费者，受到了消费者的欢迎。

——开展“消费与发展”为主题的纪念“3〃15”国际消费者权益日现场咨询活动。今年3〃15期间，宜黄县工商局按照省消协、市消协的统一部署和要求，通过多种形式大力宣传《消法》等法律法规，宣传“消费与发展”年主题和近年来消保维权成果。3月15日当天，县工商局会同县消协在宜黄车站广场开展大型“3〃15”现场咨询服务活动。县委宣传部、县电视台、县技术技术质量监督局、县卫生监督所、县疾控中心、县食品药品监督局、县烟草专卖局参加了这次活动。本次活动还采取文艺演出与消费知识有奖问答相结合的形式，组织相关企业捐赠奖品价值3200元，消费知识答题100题，进行公开答题抽奖，让现场的消费者在互动中增强消费知识。我们通过开展形式多样的纪念活动，真正使“消费与发展”观念深入人心。

消费警示2条，现场解答解答问题，受理投诉87件，接受咨询247人次，现场解决投诉56件，真假鉴别接待156人次。

二、学习贯彻食品安全法和食品安全监管的工作情况。

1、贯彻食品安全监管。

（一）集中开展了奶制品市场专项执法检查。继续深入贯彻《乳品质量安全监督管理条例》和《奶业整顿和振兴规划纲要》，认真落实上级机关对奶制品市场监管要求；集中开展了重点食品以及季节性、节日性食品的专项执法检查；开展了农村食品市场专项执法检查。加大对农村城镇、集镇、乡村等经营食品的监管力度，严格规范农村食品经营秩序。

(三)强化办案查处力度。一是根据“12315”举报线索主动出击打假。二是通过商品质量检测，打击质量不合格产品经营行为。今年上半年，我局共立案查办各类食品经营案42件，案值423868万元,罚没款149046万，有力地打击了违法经营行为，保护了合法经营，维护了正常的经营秩序。

2、学习贯彻食品安全法。

验制度和进货台账制度，严厉打击经销假冒伪劣食品行为，切实规范食品市场秩序。以群众日常生活必需的食品和季节性、节日性食品以及城乡接合部、农村食品市场和取缔食品无照经营为重点，集中开展专项执法检查，着力解决重点区域和重点品种的突出问题，提升消费信心，扩大消费需求。

三、消费者权益保护和12315投诉情况。

从12315开通以来我局共接受市局12315转派申诉举报26件，已作出处理的26件，其中立案2件，案值18610元，罚款2000元，没收“长虹金品”彩电14英寸20台，17英寸1台；“三角”牌电炒锅109台。本县局的投诉电话（）及短信投诉平台共接受投诉31件，其中县局投诉电话26件，已处理26件；短信投诉平台5件，已处理5件，解决率100%。为消费者挽回经济损失2万余元。

上半年我县消费者权益保护工作取得了一定的成绩，下半年工作将继续以党的_精神为指导，紧紧围绕“消费与发展”年主题的要求，按照市消保的全年工作计划，着重抓好以下几项工作：

一、继续开展“消费与发展”年主题运动。各地要根据省消协、市消保的要求，结合当地实际，大力开展“消费与发展”年主题进企业、进农村、进社区活动。

银行消毒工作总结范文

我支行每日对现金及现金区域及时进行消毒工作，现将落实情况汇报如下。

1、现金消毒：我支行严格实行收支两条线管理，对于收入的现金直接放入消毒柜中采取高温消毒。

2、现金区域消毒：我们对现金款箱、atm钞箱、现金柜台利用喷洒酒精进行消毒工作。

二、消毒设备的配备和使用情况。

我支行每日利用消毒柜高温、臭氧等方式进行现金消毒，每次消毒长达一小时。

三、现金消毒采取的手段和方式。

我支行收入的现金均采取高温消毒，并存放7天。

四、现金消毒岗位职责。

厅主任xx：营业厅内消毒，主要采取使用消毒液擦地，酒精稀释进行擦拭机具，酒精喷洒环境进行消毒。

当班库管员双人：（一名主管一名柜员）负责现金库、现金款箱、款袋以喷洒酒精进行消毒。

atm操作员xx：负责取款机款箱的消毒。

综合柜员：负责自己的现金柜台、收入的现金、机具进行消毒。

大堂经理xx：客户办理现金的窗口、客户等候区、填单台、自助区、理财双录区等其他区域。

五、下一步工作计划。

在日后的工作我们会持续做好现金消毒工作，落实自身岗位责任，保证居民现金的使用安全，切实履行好金融服务业的责任与担当。

银行现金管理中心工作总结

为进一步加强我行人民币流通管理工作，维护人民币信誉，规范人民币收付业务，根据《中华人民共和国人民币管理条例》等相关的法律法规及规章制度，结合我行实际工作，为社会公众创造优质、高效、安全的现金流通环境，现制定我行2012年度现金工作计划。

组长：xx副组长：xxx成员：营业部全体人员。

二、履行现金收付各项规章制度。

采取定期、不定期的丰富多彩的学习方式，组织员工认真学习现金收付业务相关法律法规及规章制度，每季组织检查、考核，严格按照有关制度、规定、操作规程办理现金收付业务，结合每次新发现的假币情况进行学习，结合学习的内容进行测试，并将每次组织的测试成绩纳入员工综合考评，不断提高自身素质，并在实际工作中不断创新，提高现金工作水平。

三、

组织有效的人民币支付业务、反假货币宣传活动。

关法律法规；在led电子屏幕上滚动播放“爱护人民币，反假货币”等文字；设置相关服务窗口和监督电话；在大堂电视上播放相关视频等。

四、努力完善自身，争创现金服务示范网点。

在做好现金工作的同时，积极创新完善现有的工作，尽快达到山东省银行业金融机构现金服务示范网点的要求，健全现金收付内控制度，将设施齐备，确保前台柜员服务规范、态度亲切，现金供应量充足、结构合理、票面整洁。假币收缴鉴定工作规范高效，履行宣传告知义务到位。

五、考核制度。

对在现金收付业务中取得成绩的员工，根据不同情况给予表彰和奖励；对违反规定办理现金收付业务的员工，给予考核减分并进行相应经济处罚，现金工作领导小组的副组长和组长负有相应的连带责任，进行考核减分和相应的比经办人员加倍经济处罚；对于未按规定进行假币收缴的，按《xx银行员工违规处罚办法》进行处理；其他未尽事宜，以中国人民银行规定和我行的出纳制度等制度为准。

2011年是我行现金工作合规、创新、优化的关键一年，xx支行全体人员应按本计划但不局限于本计划进行自身提升，从而提升我行的现金服务水平。

xx银行烟台xx支行。

本人于×年×月有幸成为建行银行这个温暖大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到×支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，下面就是本人一年来工作的工作总结：

在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。

在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。

在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。

我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。

总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。

转眼间，xx年已经成为我人生历史的一页，而我也不知不觉来到支行个月了。这段时间里，不管是业务上的，还是个人职业生涯上的，又或者是人生所见等等，我都学习到很多。温故而知新，为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，提高自己的业务技能等，现将工作情况总结如下：

一．工作汇报。

重头开始，说这个词的时候，相信连自己都不敢相信，虽然已经入职有几年的时间，也很多前辈眼里，甚至是得意门生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水线工作模式，当我来到的时候，对于我而言几乎一切的业务都是新的和没有接触过的。还记得当时来到现金区，领导就教导我要多笑。我相信，这是我要持续学习的！也是领导给我的一份大大的见面礼。

机遇，在，有专门的管库员，虽然我是后备现金管库员。但对于我而言，现金大库对于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可谓是一无所知。但既然领导给了我这个机会让我学习，那么我就不应该放弃。只要不放弃就有成功的机会。从现金实物管库员到后来的99999管库员，在同事们的支持下，我不断的学习，也不断的进步。而我也得到很好的实习机会——学习管理和营销的机会。

二．工作感想。

识得以现实工作中实践。也逐渐明白在很多突然情况下不可力敌，只可智取。新的工作岗位赋予我更多自由空间，而我也更应该把握好这种自由。

三．工作目标。

现金会计主要是涉及到现金或者是银行账户的财务类工作，下面是由本站整理的现金会计个人工作总结，欢迎阅读。

从2014年7月到现在，我的现金会计工作已干了5个月了。

五个月以来，从刚开始对这项工作的担心，到现在把这份工作干的游刃有余。我经历了一个自我的不断突破和不断学习的过程。

一、现金日记帐。

出得意的笑容。然后对我说“小聂，你看，收入记借方，支出记贷方，记时字写小点儿，占方格的一半，记错了划了好改”我看看，说知道了。我清晰地记得那天下午从2点半“折腾”到6点，现金日记帐终于学会了。

二、原始票据。

由于现在村级财务统一由镇里托管中心托管，我村每个月都有3000元备用金，备用金就用于日常开支，于是我负责审核原始票据，有时，因为大队干部忙，一疏忽，拿回来的票据书写不全或有误或是只拿了收据，这我就得认真审核，看客户名称、看大小写是否正确、是否加盖公章、发现问题及时处理，审完确认无误后让书记、主任和经手人签字理财小组盖章，然后我给这些发票编上号，并计入日记帐，快到3000元我就去镇里报一次票。年底，村里现金流动量大，几乎每天都得去镇里报票。

三、银钱收据。

银钱收据主要用于大队的各项收入，分三联，分别用于留底、做收据和入账。我村有个集贸市场，每次去集上收的市场管理费、大队出租房屋所得的房租费及镇、县里拨的各项专项款和补贴及各种商业活动收入都要填写银钱收据，几百、几千、几万、几十万不等。我定期拿着现金和银钱收据去镇托管中心入帐。

五、现金支票。

有的申请数额大点儿，镇托管中心会开转帐支票，这就需要我再开一张现金支票，记得刚开始时不会开支票，去了银行、工作人员指导我如何正确填写支票，年月日怎么写、大写尽量往前写，公章怎么盖会盖得更清楚、进帐单如何填写??现在，这些票据我都能一次填写正确无误。

六、付工程款。

今年村里工程比较多，改厕款、水泥款、砂料款、路灯款、绿化款、大小工工资等等从3万、5万、9万、15万不等的现金一笔笔从我的手中支付出去。保洁员、护林员、管水员工资一份份从我手中领走。在发放工程款过程中，我做到认真仔细，需要几天才能发放完的工程款，我做到每天结算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班会儿给村民把工资发了。在发放工程款过程中，未发生一次差错。看着他们拿到自己应得的钱，我心里也轻松了许多。

七、收现金。

八、我的日记帐。

为了方便工作。我自己准备了一个日记帐，记好每天的现金进出情况，每次去托管中心要办的事(报多少钱的票、写多少钱的申请、入多少钱的帐)，重点是每项申请的支出情况，以便更清楚地对帐、查帐。

除了以上这些工作，我坚持每月和托管中心对以下帐，跟银行对一下银行存款，至今没有发现不对帐现象。

1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等;。

2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;。

3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。

以上是我部xx年全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。

州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。

4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20xx年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20xx年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。

(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。

(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。

(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。

通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转。

根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部(资产处置部)做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。

不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

银行现金出纳工作总结

有些员工工作、家庭的各方面负担都很重，考试给其带来了很大的心理压力，思想包袱很重。为帮助这样的同志，我部各个员工在考试期间，经常互相交流思想，一起钻研考试的命题，接受能力快的同志，耐心的给其他同志讲解。体现出了团结同志的精神，更让员工们感受到了行内大家庭的温暖。考试临近期间，大家都想争分夺秒的看书，但行里的各项工作是不可以停滞的。

时间是自己的生命，因为这关系到自己是否有资格上岗;时间更是全行的生命，因为有那么多的客户需要我们为其服务。

我部全体员工都义不容辞的选择了后者。在考试期间，没有人因为自己的利益，耽误本职工作，在最关键的时刻，我们看到了员工们的可爱之处。

六、在工作之中也存在很多不足，主要表现在：

1、服务上还达不到要求，有时态度生硬，不使用文明用语。

2、核算质量还存在很大差距，主要是因为工作不够认真细致。

以上是我部20_年全年的工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

生活中有很多的压力需要我来克服，但是我相信，只要我时刻的保持清醒的头脑，就能把我的工作做好，我的工作并不难，但是由于会计出纳接触的是钱，这是对一个人的巨大的挑战，稍有差错，就会出现很大的失误，导致工作进展的极不顺利。

我早就意识到这种情况了，所以我会一直不断的努力下去了，我相信我会一直不断的努力下去，我会在来年的工作中做到最好!

银行现金库管年终工作总结

我从事储蓄工作已有x余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教学习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满激情的完成今后每一天的工作！

度过了难忘的20××年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。

银行现金库管年终工作总结

度过了难忘的2018年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。

2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证；中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全；晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作；认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。

3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

3.做好贷款催收工作，确保资产安全：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。

过去一年成绩与不足同在，2019年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美好的一天。

人民银行现金管理工作总结

根据国家现金管理制度和结算制度的规定，企业应在银行开立帐户，以办理有关存款、取款和转帐结算，企业收支的各种款项，为了更好地按照《现金管理暂行条例》及《银行结算办法》在规定的范围内使用好现金、银行存款，以合理的运用资金，特制定本规定。

现金结算业务，数额零星，收付频繁，政策性很强，财金管理部必须严格遵守国际颁布的现金管理条例，指定专人办理现金收付业务，出纳和会计人员的职责分清，做到钱、帐分管，不得一人兼办。

（一）、严格现金的支付范围。

公司经营活动中的经济往来，必须通过隐含转帐结算，根据规定只能在下列范围内使用现金：

1.职工的工资、津贴；

2.个人的劳务报酬；

3.支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术奖金；

4.各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他现金支出；

5.出差人员必须随身携带的差旅费；

6.转帐结算金额起点以下的零星支出；

7.确实需要现金支付的其他支出。

购置国家规定的专控商品，必须采取转帐结算，不得使用现金。

（二）、核定库存现金限额。

为了有计划地组织货币流通，保证日常零星开支的需要，财金管理部必须根据实际情况，向基本帐户开户银行审核该定库存现金限额。在库存现金限额核定后，必须严格执行，超过库存限额的现金，立即送存银行，不足可向银行提取，补足限额。

（三）、及时将营业收入的先进送存银行，不得坐支。

公司营业收入的现金，应在当天全部送存银行，收入现金不论当日是否送存银行，均须与库存现金限额划分清楚，妥善保管，公司不得从本企业的现金收入中坐支。

（四）、建立和健全严格的先进收付手续制度。

1、必须以合法的原始凭证为依据。

一切现金的收付，必须以主管领导批准的合法原始凭证为依据，财务人员在审核时对违反财经纪律和财务制度的事项，应当拒绝接受，拒绝执行，并向主管领导报告。对数字有差错或手续不完备的，应向有关人员说明，进行更改或退回补办手续。

2、必须坚持当面点清制度。

一切现金的收付，必须坚持当面点清。既要点清大数字，也要点清细数，以防发生差错。

便随时与库存现金核对。

4、应付工资等款项当月未发放完的可保留至下月继续发放。第二月仍未发放的，转入待领工资。不得长期将现款保留。

5、必须坚持日清日结，做到帐款相符。

每日业务终了，必须结出现金日记帐余额，与实存现金进行核对，做到日清日结，与总帐定期核对，保证帐帐、帐款相符。在核对现金中发现的长短款，不论金额大小，均应及时入帐。严禁长短款相抵，不准以不正当的手续补足短款；不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；不准保留帐外公款。

（一）、支票由财金管理部统一管理，并指定专人负责。

支票由公司出纳人员负责保管，银行预留印鉴由各财务负责人或企业法人和出纳人员分别掌管。

（二）、支票启用签发规定。

支票自银行买入时，要登记本数的起止号数保管，防止丢失。使用时按顺序号数签发，签发时必须填写收款单位的名称、资金金额，签发日期和款项用途，由领用人办理登记手续，并规定使用限额在报帐期限（三天）到期时，出纳员应催促领用人报帐。

（三）、领用支票的规定。

公司在经营业务过程中使用支票时，经办人应首先填写《领用支票登记表》，报请总经理批准，由财务处长审核，然后由出纳员按批准意见签发支票。一般不准开出空白支票，对必须领用的空白支票，必须写明日期及限额，经办人须写详细事由报总经理特批，并写明报帐期限，无特殊情况，空白支票不得延期，如发生支票遗失，经办人员应立即通知（在12小时内）财金管理部和有关领导，财务协助经办人办理有关手续。

如发生未按支票管理办法规定执行给企业造成损失的，将追究直接责任人及主管领导责任，并从严处理。

三、本规定自2004年5月18日起执行。

四、本规定由财金管理部负责解释。

银行现金管理团队工作总结