银行从业个人理财考试大纲优质

在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧

银行从业个人理财考试大纲篇一

考试目的

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测 查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

考试内容

一、个人理财概述

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)了解银行个人理财业务的分类;

(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

(五)掌握理财师的执业资格要求;

(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)熟悉中国的法律体系;

(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

三、理财投资市场概述

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

四、理财产品概述

(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;

(二)掌握基金的分类及特点;

(三)掌握保险产品的分类及特点;

(四)掌握国债的分类及特点;

(五)掌握信托产品的分类及特点;

(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

(七)了解券商资产管理计划;

(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

(二)熟悉不同的客户分类方法;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。